카드 테스트 공격 차단
4개 플랜 · 월간, 3개월마다 또는 연간구축 기간 2–5일결제 페이지 전반에서 소액 승인 패턴, 거절 비율, 공유된 기기/IP 지문을 관찰하여 BIN 열거 및 카드 테스트 급증을 감지하는 실시간 탐지기를 배포합니다. 공격 세션이 결제 대행사와의 신용 상태를 훼손하기 전에 자동으로 속도를 제한하고, 챌린지를 삽입하며, 해당 세션을 격리합니다.
비용 손실이 발생하기 전에 부정 행위와 이상 징후를 조기에 탐지합니다.
결제 페이지 전반에서 소액 승인 패턴, 거절 비율, 공유된 기기/IP 지문을 관찰하여 BIN 열거 및 카드 테스트 급증을 감지하는 실시간 탐지기를 배포합니다. 공격 세션이 결제 대행사와의 신용 상태를 훼손하기 전에 자동으로 속도를 제한하고, 챌린지를 삽입하며, 해당 세션을 격리합니다.
정산된 거래와 분쟁 결과로 모델을 학습시켜 어떤 주문이 차지백이 될지 예측하고, 결제 시점과 구매 후에 각 주문의 점수를 매깁니다. 고위험 주문은 수동 검토, 이행 지연 또는 분쟁 수수료를 피하기 위한 선제적 환불로 라우팅됩니다.
배송 증거, 기기 이력, 이전 분쟁 행동, 계정 사용 기간을 연관 분석하여 실제 '상품 미수령' 분쟁과 프렌들리 프로드(friendly fraud)를 구분하는 모델을 배포합니다. 1자 사기로 표시된 건에는 차지백에서 이기기 위한 재청구 증거가 자동으로 구성됩니다.
환불, 판매자 정산, 공급업체 지급 등 외부로 나가는 자금 이동에 통제 장치를 배포하여, 각 지급을 수취처 이력, 빈도, 계정 변경 이벤트와 대조해 평가합니다. 의심스러운 지급은 자금이 나가기 전에 이중 승인을 위해 보류됩니다.
각 사용자의 평소 기기, 지역, 행동을 모델링하고, 로그인 및 로그인 이후 이벤트에서 불가능한 이동, 자격 증명 재사용, 갑작스러운 설정 변경 같은 탈취 신호를 점수화하는 지속적 계정 탈취(ATO) 탐지기를 구축합니다. 고위험 세션은 실시간으로 추가 인증이나 계정 잠금을 트리거합니다.
유출된 비밀번호를 시도하는 봇이 로그인 페이지에 몰려드는 온라인 비즈니스를 위한 서비스입니다. 이런 공격의 물결을 감지하고, 알려진 유출 비밀번호를 확인하며, 공격이 멈출 때까지 속도를 늦추거나 추가 인증을 요구하는 탐지기를 배포합니다.
세션 도중의 기기, 네트워크, 세션 토큰 변화로 세션 탈취를 나타내는 징후를 감시하는 지속 인증 계층을 구축합니다(타이핑이나 마우스 패턴 같은 행동 생체 정보는 사용하지 않음). 연속성이 깨지면 민감한 작업이 완료되기 전에 재인증을 요구하거나 세션을 종료합니다.
마켓플레이스나 스토어 전반에서 리뷰어 계정 클러스터링, 시간대별 급증, 텍스트 유사성, 구매 인증 누락을 분석하여 리뷰 사기를 찾는 탐지기를 배포합니다. 의심스러운 리뷰는 격리되고 조직적 네트워크는 조치를 위해 드러납니다.
적립/사용 패턴과 계정 관계를 모델링하여 포인트 파밍, 계정 병합, 자기 추천, 무단 사용 등 로열티 프로그램 악용을 탐지하는 시스템을 구축합니다. 비정상적인 포인트 흐름은 사용되기 전에 동결되고 검토 대상으로 표시됩니다.
고객 환불 이력과 계정 간 연결을 프로파일링하여 반복적인 '상품 미수령' 주장, 워드로빙(wardrobing), 환불 후 보관 패턴 등 환불 악용을 표시하는 탐지기를 배포합니다. 고위험 환불 요청은 처리 전에 수동 검토로 라우팅되거나 증빙을 요구합니다.
기기, 결제, 주소 신호로 계정을 연결하여 첫 주문 할인을 재사용하기 위한 다중 계정 생성, 코드 공유, 중복 적용 악용 등 프로모션 코드 악용을 찾는 탐지기를 구축합니다. 악용성 사용은 자동으로 차단되거나 회수됩니다.
구매 및 반품 이력과 상품 상태 신호로 상습 반품, 여러 사이즈 주문 후 반품, 착용 후 반품, 반품 사기에 대해 고객과 주문을 평가하는 반품 남용 시스템을 배포합니다. 위험이 높은 반품은 수동 검수로 보내고 정상 고객은 불편 없는 반품을 유지하며, 법정 반품 권리는 절대 제한하지 않습니다.
속도, 계정 클러스터링, 결제 행동, 배송지 통합 패턴을 통해 한정 수량 출시에서 리셀러와 재고 사재기 봇을 식별하는 탐지기를 구축합니다. 탐지된 리셀러는 실제 고객을 보호하기 위해 속도 제한, 보류 또는 구매 수량 제한 조치를 받습니다.
기기 지문, 결제 수단, 이메일/전화번호 패턴, 행동을 통해 가입을 연결하여 반복적인 무료 체험 악용과 다중 계정을 잡아내는 탐지기를 배포합니다. 상습 악용자는 체험 재이용이 차단되거나 유료 전용 흐름으로 전환됩니다.
사용 속도, 잔액 조회 패턴, 구매-사용 연결을 모니터링하여 잔액 조회 봇, 해킹된 코드, 도난 카드의 기프트 카드 세탁 등 기프트 카드 사기를 탐지하는 시스템을 구축합니다. 의심스러운 카드는 가치가 빠져나가기 전에 동결되고 표시됩니다.
영수증을 검증하고 청구자 계정을 연결하여 위조 영수증, 중복 제출, 자기 추천 루프 등 사기성 캐시백 및 리베이트 청구를 찾는 탐지기를 배포합니다. 의심스러운 청구는 지급 전에 확인을 위해 보류됩니다.
소비 패턴을 예상 사용량, 날씨, 유사 고객 기준선과 비교하여 전기/가스/수도 계량기 조작 및 도용을 찾는 탐지기를 구축합니다. 의심스러운 계정은 이상 증거와 함께 현장 점검 우선순위가 매겨집니다.
콜드체인 전반의 온도, 습도, 문 개폐 센서에 모니터링 서비스를 배포하여 이탈과 변질 위험을 실시간으로 감지합니다. 제품을 잃기 전에 알림과 예상 변질 시점을 보내며, 전체 이탈 기록을 남깁니다.
차량 텔레매틱스 기반 탐지기를 구축하여 차량 전반의 연료 도난, 무단 사용, 난폭 운전 위험, 주행 거리계 및 경로 이상을 표시합니다. 표시된 항목은 조치를 위해 차량 단위 검토 대기열로 들어가며, 운전자를 개별적으로 평가하거나 순위를 매기지 않습니다.
배치 전체가 망가진 후에야 불량을 발견하는 제조업체를 위한 서비스입니다. 라인 센서를 조건이 어긋나는 것을 일찍 찾아내고 작업자에게 어떤 단계와 설정을 확인해야 하는지 알려 주는 모니터에 연결합니다.
정상 트래픽의 기준선을 설정하고 시그니처 기반 도구가 놓치는 침입, 측면 이동, 비커닝을 표시하는 네트워크 이상 탐지 시스템을 구축합니다. 알림은 보강되고 우선순위가 매겨져 맥락과 함께 SOC 또는 SIEM으로 전달됩니다.
고위험 계정의 예상 사용 기준선을 설정하고 업무 시간 외, 패턴 이탈, 권한 상승 이상을 표시하는 권한 및 관리자 활동 모니터를 배포합니다. 고위험 작업은 실행 전에 적시(just-in-time) 승인을 요구하도록 설정할 수 있습니다.
데이터가 스크래핑되거나 API가 악용되는 API 또는 웹사이트가 있는 비즈니스를 위한 서비스입니다. 각 클라이언트의 정상적인 사용 패턴을 학습하여 악용하는 클라이언트의 속도를 늦추거나 함정에 빠뜨리거나 차단하는 탐지기를 구축합니다.
영수증 파싱과 동료 패턴 모델을 사용하여 중복, 부풀린 금액, 개인 지출의 허위 분류, 정책 외 공급업체 등 직원 경비 보고서의 사기와 정책 악용을 점수화하는 탐지기를 구축합니다. 표시된 보고서는 구체적인 예외 사항과 함께 재무 검토로 라우팅됩니다.
구매 패턴과 엔터티 관계를 분석하여 입찰 담합, 승인 한도를 피하기 위한 분할 구매, 공급업체-직원 공모 등 조달 사기를 찾는 탐지기를 배포합니다. 의심스러운 활동은 뒷받침하는 구매 및 관계 증거와 함께 케이스로 생성됩니다.
지급 전에 가짜 공급업체, 변경된 은행 정보, 중복 또는 부풀린 송장을 표시하는 사기성 및 비즈니스 이메일 침해(BEC) 송장 탐지기를 구축합니다. 의심스러운 송장은 매입채무(AP) 확인을 위해 이상 사항 및 은행 정보 변경 증거와 함께 보류됩니다.
금액, 참조 번호, 날짜에 대한 퍼지 매칭을 사용하여 송장, 공급업체, 지급 실행 전반에서 중복 및 오류 지급을 찾는 매입채무 매칭 도구를 배포합니다. 일치 항목은 지급 전에는 보류를 위해, 지급 후에는 회수를 위해 제시됩니다.
공급업체 마스터 데이터를 등록부, 직원 기록, 주소/은행 중복과 교차 확인하고 비정상적인 지급 패턴을 프로파일링하여 가공 및 페이퍼 컴퍼니 공급업체를 찾는 탐지기를 구축합니다. 의심스러운 공급업체는 추가 지급 전에 확인 대상으로 표시됩니다.
IP/기기 평판, 클릭 시점, 전환 일관성, 봇 행동 신호를 사용하여 광고 클릭의 무효 여부를 점수화하는 클릭 사기 탐지 서비스를 구축합니다. 무효 클릭은 실시간으로 필터링되며 광고 네트워크에 대한 환불 청구 증거로 정리됩니다.
가시성 신호, 트래픽 출처, 게재 위치 패턴을 분석하여 봇 트래픽, 중첩/숨겨진 광고, 도메인 스푸핑 등 노출 사기를 표시하는 탐지기를 배포합니다. 사기성 인벤토리는 점수화되어 메이크굿(makegood) 청구를 위한 증거와 함께 지출에서 제외됩니다.
전환 품질, 트래픽 출처, 제휴사-고객 연결을 분석하여 쿠키 스터핑, 자기 추천, 가짜 리드, 트래픽 세탁 등 제휴 마케팅 사기를 찾는 탐지기를 구축합니다. 사기성 제휴사는 표시되고 지급 전에 커미션이 보류됩니다.
설치당 광고 네트워크에 비용을 지불하면서 많은 설치가 가짜일 것으로 의심하는 앱 개발자를 위한 서비스입니다. 설치 시점, 기기 패턴, 어트리뷰션 데이터를 점검하여 가짜 설치를 거부하고 환수 증거를 준비하는 탐지기를 배포합니다.
이용 권한, 사용량, 청구 데이터를 대조하여 미청구 사용량, 가격 오류, 누락된 갱신, 과소 청구된 계약 등 매출 누수를 찾는 탐지기를 배포합니다. 각 누수는 정량화되어 뒷받침 기록과 함께 회수를 위해 라우팅됩니다.
매출, 가입, 전환율, 오류율 등 비즈니스 지표에 대해 계절성을 학습하고 통계적으로 유의미한 편차가 발생하면 알리는 자동 이상 탐지 레이어를 배포합니다. 알림에는 가능성 있는 원인별 세분화가 포함되어 팀이 어디를 살펴봐야 할지 알 수 있습니다.
거래, 기기, 결제 수단으로 계정을 연결하여 구매자-판매자 간 워시 트레이딩, 리뷰 조직, 수수료 회피 루프 등 양면 마켓플레이스 공모를 탐지하는 그래프 분석 시스템을 구축합니다. 공모 클러스터는 점수화되어 조치를 위해 제시됩니다.
위조품 신호, 도용 이미지, 지나치게 싼 가격의 사기, 미끼 상술 패턴 등 마켓플레이스 등록 상품과 판매자의 사기 위험을 점수화하는 탐지기를 배포합니다. 고위험 등록 상품은 게시가 보류되고 판매자는 모니터링을 위해 위험 등급이 매겨집니다.
속도, 행동, 계정 클러스터 신호를 통해 티켓 판매 시작 시 암표 봇과 계정 파밍을 식별하는 티켓팅용 탐지기를 구축합니다. 탐지된 봇은 속도가 제한되고 구매가 제한되어 실제 팬이 정가로 티켓을 구매할 수 있게 합니다.
송금 전에 막판 은행 정보 변경, 비정상적인 수취인, 사회공학 패턴 등 자금 전용 사기를 표시하는 탐지기를 외부 송금 및 지급에 배포합니다. 고위험 이체는 콜백 확인과 이중 승인을 요구합니다.
통화 상세 기록(CDR)에서 비정상적인 통화량, 착신지, 통화 시간 특징을 프로파일링하여 SIM 박스 우회, 국제 수익 공유 사기, 원링(Wangiri) 패턴 등 통신 사기를 탐지하는 시스템을 구축합니다. 의심스러운 번호와 경로는 증거와 함께 차단 대상으로 표시됩니다.
청구 패턴과 엔터티 연결을 분석하여 보장 범위 외 청구, 일련번호 재사용, 딜러/수리업체 공모 등 사기성 및 악용성 보증 청구를 표시하는 탐지기를 구축합니다. 의심스러운 청구는 상환 전에 주요 지표와 함께 검토로 라우팅됩니다.
정비, 검사, 매물 기록 전반의 주행거리 수치를 교차 확인하여 불가능한 감소와 불일치를 찾아 주행거리계 조작 및 차량 이력 사기를 표시하는 탐지기를 배포합니다. 의심 차량은 확인을 위해 상충하는 기록과 함께 표시됩니다.
각 카드와 차량의 평소 사용량과 위치를 프로파일링하여 탱크 용량을 초과하는 주유, 경로 이탈 구매, 비연료 지출 등 주유 카드 악용을 탐지하는 시스템을 구축합니다. 비정상 거래는 예외 세부 정보와 함께 표시되거나 거절됩니다.
지역 제한, 라이선스, 사기에 민감한 흐름을 보호하기 위해 VPN, 프록시, TOR, 주거용 프록시 네트워크, GPS 스푸핑 등 위치 스푸핑 위험을 표시하는 탐지기를 구축합니다. 각 요청에는 정책 결정을 위한 스푸핑 신호와 함께 위치 신뢰 점수가 부여됩니다.
카드, 기기, 이메일, IP, 주소, 계정 등 모든 엔터티에 대해 슬라이딩 윈도우 기간 동안의 횟수와 합계를 추적하고 임계값을 초과하면 규칙을 트리거하는 구성 가능한 속도(velocity) 엔진을 배포합니다. 사기 대응팀이 엔지니어링 지원 없이 직접 속도 규칙을 작성하고 테스트할 수 있습니다.
서로 소통하지 않는 여러 사기 방지 도구, 규칙, 목록을 가진 비즈니스를 위한 서비스입니다. 이를 모두 결합하여 승인, 검토, 거절을 사유와 함께 반환하고 모든 결정을 기록하는 하나의 결정 서비스를 구축합니다.
모든 탐지기의 알림을 전체 엔터티 맥락, 연결된 이력, 원클릭 조치와 함께 우선순위가 지정되고 중복이 제거된 검토 대기열로 모으는 케이스 관리 워크벤치를 배포합니다. 분석가의 처리 결과는 레이블로 피드백되어 모델을 지속적으로 개선합니다.
엔터티와 거래의 네트워크를 지속적으로 구축하고 링크 분석, 커뮤니티 탐지, 그래프 피처를 실행하여 숨겨진 사기 관계를 드러내는 그래프 플랫폼을 배포합니다. 다른 탐지기에 그래프 신호를 제공하고 조사관이 연결 관계를 시각적으로 탐색할 수 있게 합니다.
들어오는 분쟁을 수집하고, 사유 코드를 분류하며, 예측된 승소 확률에 따라 대응 또는 수용을 결정하고, 주문 및 배송 데이터로 재청구 증거 패키지를 자동 구성하는 시스템을 배포합니다. 승산 있는 분쟁은 네트워크 기한 내에 자동으로 이의 제기됩니다.